אנליסט או הפניקס ניהול תיקים?
בשני הבתים המינימום לתיק מנוהל הוא 500,000 ₪. בקופות שמדווחות לרגולטור, אנליסט הניב יותר ב-6 מתוך 6 המוצרים והמסלולים שאפשר להשוות, לפי ממוצע 5 שנים (נתוני ספטמבר 2026). תשואות של תיקים מנוהלים לא מתפרסמות, ולכן ההכרעה תלויה גם בדמי הניהול שתצליחו לסגור ובמנהל התיק.
עריכה: זאב יופה, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה, רישיון L-00138495, סייבי סוכנות לביטוח פנסיוני (2026) בע"מעודכן לאחרונה: 26.10.2026תשואות: גמל נט, ספטמבר 2026העורך אינו יועץ השקעות או מנהל תיקים. מידע כללי, אינו ייעוץהפרטים זה מול זה
| פרט | אנליסט | הפניקס ניהול תיקים |
|---|---|---|
| שייכות | עצמאי | קבוצת הפניקס |
| מינימום לתיק מנוהל | 500,000 ₪ | 500,000 ₪ |
| תיק דיגיטלי | - | מ-50,000 ₪ |
| מסחר עצמאי | - | אקסלנס טרייד |
| נכסים בגמל והשתלמות | 92.2 מיליארד ₪ | 112.5 מיליארד ₪ |
| היקף נכסים כפי שפורסם | לא פורסם | כ-110 מיליארד ₪ בבית ההשקעות, מתוכם כ-19 מיליארד ₪ בתיקים מנוהלים (לפי אתר החברה) |
לפי הפרסומים הרשמיים של בתי ההשקעות באתרים שלהם (הקישור למקור מופיע בעמוד של כל בית). נבדק ב-26.10.2026. הפרטים עשויים להשתנות ונתונים למשא ומתן, ויש לוודא אותם מול בית ההשקעות לפני כל החלטה. איך בנינו את הטבלה · דיווח על טעות
תשואות: אנליסט מול הפניקס ניהול תיקים
ממוצע שנתי ל-5 שנים של הקופה הגדולה של כל בית בכל מוצר ומסלול, לפני דמי ניהול.
קרן השתלמות, מסלול כללי
קרן השתלמות, מסלול מניות
קופת גמל להשקעה, מסלול כללי
קופת גמל להשקעה, מסלול מניות
קופת גמל לתגמולים, מסלול כללי
קופת גמל לתגמולים, מסלול מניות
מקור: מאגר גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, נתונים לספטמבר 2026. תשואה ממוצעת שנתית ל-5 שנים, לפני דמי ניהול. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית. הדירוג מחושב על ידינו לפי השיטה המפורטת כאן, ואינו המלצה. דיווח על טעות
איך להחליט
- בקשו משני הבתים הצעה כתובה לאותו סכום ואותה רמת סיכון.
- השוו את העלות הכוללת: דמי ניהול, עמלות קנייה ומכירה, דמי משמרת ודמי ניהול של קרנות בתוך התיק.
- שאלו מי יהיה מנהל התיק שלכם, כמה לקוחות יש לו ואיך מדווחים לכם.
- אם הסכום קטן מ-300,000 ₪, בדקו את קופת הגמל להשקעה של כל אחד מהם.
לא בטוחים איפה לשים את הכסף?
ספרו לנו כמה אתם רוצים להשקיע ולכמה זמן. נחזור אליכם עם אפשרויות להשוואה.
- עד 300,000 ₪: נבדוק קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון של בתי ההשקעות.
- מעל 300,000 ₪: נחבר אתכם למנהלי תיקים מורשים, כדי שתקבלו כמה הצעות.
שאלות נפוצות
מה עדיף, אנליסט או הפניקס ניהול תיקים?
בשני הבתים המינימום לתיק מנוהל הוא 500,000 ₪. בקופות שמדווחות לרגולטור, אנליסט הניב יותר ב-6 מתוך 6 המוצרים והמסלולים שאפשר להשוות, לפי ממוצע 5 שנים (נתוני ספטמבר 2026). תשואות של תיקים מנוהלים לא מתפרסמות, ולכן ההכרעה תלויה גם בדמי הניהול שתצליחו לסגור ובמנהל התיק.
מה ההבדל בדמי הניהול בין אנליסט להפניקס ניהול תיקים?
בניהול תיקים שני הבתים לא מפרסמים מחירון, ודמי הניהול נקבעים במשא ומתן לפי הסכום, בדרך כלל בטווח של 0.5% עד 1.2% בשנה. בקשו הצעה כתובה משניהם, עם כל העמלות, והשוו את העלות הכוללת.