השוואת בתי השקעות
בתי ההשקעות הגדולים בישראל דורשים 300,000 עד 500,000 ₪ לתיק מנוהל, וגובים 0.5% עד 1.2% בשנה. תשואות של תיקים מנוהלים לא מתפרסמות, ולכן אנחנו משווים את מה שכן מדווח לרגולטור: התשואות של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות של כל בית השקעות. לפי נתוני ספטמבר 2026, בקרנות השתלמות במסלול כללי מוביל אנליסט עם 8.61% בממוצע לשנה ב-5 שנים.
עריכה: זאב יופה, סוכן ביטוח פנסיוני מורשה, רישיון L-00138495, סייבי סוכנות לביטוח פנסיוני (2026) בע"מעודכן לאחרונה: 26.10.2026תשואות: גמל נט, ספטמבר 2026תשואה ממוצעת ב-5 שנים: קרנות השתלמות, מסלול כללי
קרן ההשתלמות הגדולה של כל בית השקעות
- 1
אנליסט8.61% - 2
מור8.54% - 3
מיטב8.19% - 4
הפניקס ניהול תיקים8.02% - 5
מגדל שוקי הון7.77% - 6
ילין לפידות7.67% - 7
הראל פיננסים7.32% - 8
אלטשולר שחם6.33%
בתי ההשקעות בישראל: מינימום, תיק דיגיטלי ומסחר עצמאי
כל בתי ההשקעות שבדקנו, עם המקור לכל נתון בעמוד של הבית.
| בית ההשקעות | מינימום לתיק מנוהל | מינימום לתיק דיגיטלי | מסחר עצמאי | היקף נכסים כפי שפורסם |
|---|---|---|---|---|
| מיטב | 300,000 ₪ | 25,000 ₪ | מיטב טרייד | כ-463 מיליארד ₪ בקבוצה (30.6.2026), מתוכם כ-101.6 מיליארד ₪ בניהול תיקים (30.6.2026) |
| אלטשולר שחם | 300,000 ₪ | - | אלטשולר שחם טרייד | כ-185 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה) |
| מור | 500,000 ₪ | - | - | מעל 100 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה) |
| אנליסט | 500,000 ₪ | - | - | לא פורסם |
| ילין לפידות | 500,000 ₪ | - | - | כ-120 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה, ללא תאריך) |
 IBI | 400,000 ₪ | - | IBI TRADE (אפליקציית IBI SMART) | לא פורסם |
| הראל פיננסיםקבוצת הראל | 300,000 ₪ | - | - | כ-638 מיליארד ₪ בקבוצת הראל, כ-205 מיליארד ₪ בהראל פיננסים, מתוכם כ-76 מיליארד ₪ בניהול תיקים (יוני 2026) |
| מגדל שוקי הוןקבוצת מגדל | לא פורסם | - | - | כ-103 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה) |
| הפניקס ניהול תיקיםקבוצת הפניקס | 500,000 ₪ | 50,000 ₪ | אקסלנס טרייד | כ-110 מיליארד ₪ בבית ההשקעות, מתוכם כ-19 מיליארד ₪ בתיקים מנוהלים (לפי אתר החברה) |
| אפסילוןקבוצת הפניקס | 1,500,000 ₪ | - | - | לא פורסם |
 פסגות | לא פורסם | - | פסגות טרייד | לא פורסם |
 סיגמא | 400,000 ₪ | - | - | יותר מ-20 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה) |
 פסטרנק שוהם | 1,000,000 ₪ | - | - | לא פורסם |
 אינטראקטיב ישראל | לא פורסם | - | אינטראקטיב ישראל | לא פורסם |
 הורייזן שוקי הון | לא פורסם | - | - | כ-3.5 מיליארד ₪ (לפי אתר החברה) |
לפי הפרסומים הרשמיים של בתי ההשקעות באתרים שלהם (הקישור למקור מופיע בעמוד של כל בית). נבדק ב-26.10.2026. הפרטים עשויים להשתנות ונתונים למשא ומתן, ויש לוודא אותם מול בית ההשקעות לפני כל החלטה. איך בנינו את הטבלה · דיווח על טעות
מה אתם מחפשים?
הדירוג במספרים
קרנות השתלמות במסלול כללי, הקרן הגדולה של כל בית השקעות. ממוצע שנתי ל-5 שנים, לפני דמי ניהול.
| # | בית ההשקעות | הקופה המייצגת | 5 שנים, שנתי | 3 שנים, שנתי | מתחילת השנה | דמי ניהול | נכסים |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | אנליסט | אנליסט השתלמות כללי | 13.13% | 6.05% | 0.62% | 22.3 מיליארד ₪ | |
| 2 | מור | מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - כללי | 12.93% | 7.60% | 0.70% | 27.8 מיליארד ₪ | |
| 3 | מיטב | מיטב השתלמות כללי | 13.09% | 6.94% | 0.60% | 36.4 מיליארד ₪ | |
| 4 | הפניקס ניהול תיקים | הפניקס השתלמות כללי | 13.13% | 6.55% | 0.65% | 24.6 מיליארד ₪ | |
| 5 | מגדל שוקי הון | מגדל השתלמות מסלול כללי | 12.25% | 7.13% | 0.54% | 21.3 מיליארד ₪ | |
| 6 | ילין לפידות | ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי | 11.81% | 5.34% | 0.68% | 21.2 מיליארד ₪ | |
| 7 | הראל פיננסים | הראל השתלמות כללי | 11.51% | 6.92% | 0.60% | 16 מיליארד ₪ | |
| 8 | אלטשולר שחם | אלטשולר שחם השתלמות כללי | 11.64% | 6.13% | 0.69% | 25.8 מיליארד ₪ |
מקור: מאגר גמל נט, רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, נתונים לספטמבר 2026. תשואה ממוצעת שנתית ל-5 שנים, לפני דמי ניהול. תשואת עבר אינה מעידה על תשואה עתידית. הדירוג מחושב על ידינו לפי השיטה המפורטת כאן, ואינו המלצה. לחצו על כותרת עמודה כדי למיין. דיווח על טעות
לדירוג המלא: מסלול מניות, S&P 500 וקופות גמל להשקעהלא בטוחים איפה לשים את הכסף?
ספרו לנו כמה אתם רוצים להשקיע ולכמה זמן. נחזור אליכם עם אפשרויות להשוואה.
- עד 300,000 ₪: נבדוק קופות גמל להשקעה ופוליסות חיסכון של בתי ההשקעות.
- מעל 300,000 ₪: נחבר אתכם למנהלי תיקים מורשים, כדי שתקבלו כמה הצעות.
השוואות ראש בראש
מתלבטים בין שני בתים? כל השוואה מציגה מינימום, מוצרים ותשואות זה מול זה.
בתי ההשקעות הגדולים
מיטבאחד מבתי ההשקעות הגדולים בישראל.אלטשולר שחםבית השקעות שמוכר בעיקר מקופות הגמל וקרנות ההשתלמות שלו.מורבית השקעות שצמח מהר בשנים האחרונות, בעיקר דרך קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.ילין לפידותבית השקעות עצמאי, מהגדולים בתחום ניהול התיקים וקרנות הנאמנות בישראל.IBIבית השקעות שפועל בניהול תיקים, קרנות נאמנות, חיתום ומסחר עצמאי.הראל פיננסיםזרוע שוק ההון של קבוצת הביטוח הראל.מגדל שוקי הוןבית ההשקעות של קבוצת מגדל.הפניקס ניהול תיקיםבית ההשקעות של קבוצת הפניקס.פסגותבית השקעות ותיק שפועל בקרנות נאמנות, תעודות סל וניהול תיקים.שאלות נפוצות
מה בית ההשקעות הכי טוב בישראל?
אין בית השקעות אחד שהכי טוב לכולם. בניהול תיקים אי אפשר לדעת, כי בתי ההשקעות לא מפרסמים תשואות של תיקים מנוהלים. מה שכן אפשר למדוד הוא התשואה של קופות הגמל וקרנות ההשתלמות שהם מנהלים, שמדווחות לרשות שוק ההון. לפי נתוני ספטמבר 2026, בקרנות השתלמות במסלול כללי מוביל ב-5 שנים אנליסט, עם 8.61% בממוצע לשנה.
מאיזה סכום אפשר לפתוח תיק השקעות מנוהל?
ברוב בתי ההשקעות הגדולים המינימום לתיק מנוהל אישית הוא 300,000 עד 500,000 ₪, ובבתי השקעות בוטיק גם מיליון ₪. חלק מהבתים מציעים תיקים דיגיטליים מ-25,000 עד 50,000 ₪. עם פחות מ-300,000 ₪ כדאי לבדוק גם קופת גמל להשקעה, שמנוהלת על ידי אותם בתי השקעות.
כמה עולים דמי ניהול בתיק השקעות?
בדרך כלל בין 0.5% ל-1.2% בשנה משווי התיק, ויש מקום למשא ומתן בסכומים גבוהים. בנוסף יש עמלות קנייה ומכירה ודמי משמרת בבנק, ולפעמים גם דמי ניהול של הקרנות שבתוך התיק. השוו את העלות הכוללת, לא רק את השורה הראשונה בהצעה.
מה ההבדל בין בית השקעות לבנק?
בבנק אפשר לקבל ייעוץ השקעות ולסחור, אבל הבנק לא מנהל עבורכם את התיק. בית השקעות מחזיק רישיון לניהול תיקים ומקבל החלטות קנייה ומכירה בשמכם, לפי מדיניות שסיכמתם. הכסף עצמו נשאר בחשבון על שמכם בבנק או אצל חבר בורסה.
האם הכסף שלי בטוח אם בית ההשקעות נקלע לקשיים?
בניהול תיקים, הניירות רשומים על שמכם בחשבון משמרת נפרד, ולא במאזן של בית ההשקעות. גם בקופות גמל וקרנות השתלמות הכסף מוחזק בנאמנות ונפרד מהחברה המנהלת. לכן, באופן כללי, הסיכון העיקרי הוא סיכון השוק ולא קריסת הגוף המנהל. מומלץ לבדוק את ההסדר הספציפי בהסכם שאתם חותמים עליו.