קופת גמל להשקעה או תיק השקעות מנוהל?

עם פחות מ-300,000 ₪, קופת גמל להשקעה היא בדרך כלל הדרך להשקיע דרך בית השקעות: אין סכום מינימום, דמי הניהול לרוב נמוכים יותר, מעבר בין מסלולים לא יוצר אירוע מס, ומשיכה כקצבה אחרי גיל 60 פטורה ממס רווחי הון. תיק מנוהל נותן גמישות והתאמה אישית, אבל כל מכירה בתוכו ממוסה.

נכתב על ידי מערכת ILBAT. האתר מופעל על ידי סייבי סוכנות לביטוח פנסיוני (2026) בע"מ, בניהול זאב יופה, סוכן ביטוח פנסיוני, רישיון L-00138495עודכן: 26.10.2026

ההבדלים בטבלה אחת

למה זה רלוונטי למי שמחפש בית השקעות

אותם בתי השקעות שמנהלים תיקים, כמו מיטב, אלטשולר שחם, מור ואנליסט, מנהלים גם קופות גמל להשקעה. את התשואות של הקופות האלה אפשר לראות ולהשוות, כי הן מדווחות לרשות שוק ההון כל חודש. ראו את הדירוג.

מתי תיק מנוהל עדיף

• יש לכם יותר מהתקרה השנתית להשקיע.
• אתם רוצים התאמה אישית, למשל החרגה של מניות מסוימות או ניהול מט“ח.
• אתם רוצים קשר ישיר עם מנהל ההשקעות.

מתי קופת גמל להשקעה עדיפה

• יש לכם פחות מ-300,000 ₪.
• האופק ארוך, ואולי תרצו למשוך כקצבה בגיל פרישה.
• אתם רוצים לעבור בין מסלולים או בתי השקעות בלי לשלם מס בדרך.